投資信託

新潟県労働金庫 登録金融機関 関東財務局長(登金)第267号

多くの投資家から資金を集めてひとつにまとめ、専門の運用会社が、株式や債券などに分散して投資・運用する商品です。

投資信託の特徴

ここがポイント!
資産運用の専門家が調査・分析を行って運用します。

多数のお客様(投資者)から集めた資金をひとつにまとめて、投資に関する高度な知識を持った「運用の専門家」がお客様に代わって運用します。

ここがポイント!
分散投資することでリスクの低減が期待できます。

集めた資金を複数の投資対象に分散して投資することで、全体のリスクを抑えるとともに収益を得る機会が広がります。

ここがポイント!
スケールの大きい運用が可能となります。

資金をまとめることにより、個人では困難なスケールの大きい運用が可能になります。

〈新潟ろうきん〉の取扱商品と基準価額

未来のあなたのために ~人生とお金と資産形成~
(金融庁作成:国民の資産形成促進のためのビデオクリップ教材)

※外部サイトにリンクしています。

金融庁
NISA推進・連絡協議会
協力
厚生労働省 金融広報中央委員会 国民年金基金連合会
企業年金連合会 運営管理機関連絡協議会 日本FP協会
  • 動機篇
    資産形成の重要性

  • 知識篇
    長期・積立・分散投資

  • 制度篇
    非課税制度
    (つみたてNISAとiDeCo・企業型DC)

ロボアドバイザーサービス

どの投資信託を選べばいいかわからない方にお勧め!簡単な質問にお答えいただくだけで、お客様に相応しい投資信託などの組み合わせをご提案するサービスです。


  • (提供:三菱UFJ国際投信)

  • (提供:大和証券投信委託株式会社)

  • (提供:アセットマネジメントONE)

  • (提供:明治安田アセットマネジメント株式会社)

  • (提供:野村アセットマネジメント)

商品概要

投資信託のしくみ

それぞれの分野の専門家が「販売」「運用」「管理」を担当します。

  • ※分配金:投資信託にはそれぞれ決算日が決められています。決算日ごとにお客様に還元される収益を「分配金」といい、運用実績によってお客様の投資額に応じて支払われます。
  • ※償還金:あらかじめ信託期間が決まっている投資信託が期間終了を迎えることを償還といい、償還時に受取るお金を「償還金」と呼びます。

リスク・リターン

運用商品のリスクとは変動幅の大きさのことです。一般的に高いリターンが期待できる商品はリスクも高く、逆にリスクの小さい商品は期待できるリターンも低いという特徴があります。

※この図は一定のリターンをお約束するものではなく、あくまでも傾向を示したものです。

投資信託と預金のちがい

投資信託 預金
元本保証 元本の保証はありません。
高い収益を目指すこともできますが、元本割れする可能性もあります。
元本合計1,000万円までとその利息が保証されます。(決済用預金の場合は全額保護)
利子・分配金 運用状況によって受け取れる金額は変化します。
※投信委託会社の判断により分配を行わない場合もあります。
あらかじめ決められた利率に基づく利子が受け取れます。
手数料 購入時に手数料がかかるほか(ファンドによっては、かからないものもあります)、運用期間中には信託報酬等がかかります。 預入時の手数料はかかりません。
預金保険制度 対象外です 対象です

投信定時定額買付サービス

ご指定のファンドを自動的に買付けるサービスです。月々5,000円から始められます。

NISA(少額投資非課税制度)

毎年120万円を上限とする株式投資信託等の新規購入分を対象に、売却益や収益分配金が最長5年間、非課税となる制度です。

つみたてNISA

2018年1月から、従来の「NISA(少額投資非課税制度)」に加えて、新たな「つみたてNISA」が始まりました。
「つみたてNISA」では、毎年40万円まで投資信託の積立投資(定時定額買付)を行うことができ、非課税期間は最長20年間になります。