つみたてNISAで資産形成始めませんか?

つみたてNISAとは?

2018年1月から、従来の「NISA(少額投資非課税制度)」に加えて、新たな「つみたてNISA」が始まりました。これまでの「NISA」と同様に、毎年の非課税投資枠までの範囲で購入した投資信託の売却時の値上り益と分配時の普通分配にかかる税金が非課税になります。
「つみたてNISA」では、毎年40万円まで投資信託の積立投資(定時定額買付)を行うことができ、非課税期間は最長20年間になります。

つみたてNISAの3つのポイント

非課税投資額は年間40万円まで(20年間で最大800万円)注1
注1:制度期間は2018年から2037年までの20年間
毎月一定額の投資でコツコツと資産形成
対象商品は販売手数料無料
制度概要
利用できる方
日本にお住まいの20歳以上の方(口座開設年の1月1日現在)ただし、つみたてNISAと一般NISAはどちらか一方を選択して利用可能
口座開設数
1人1口座
非課税投資枠
新規投資額で毎年40万円が上限(※2)
(非課税投資枠は20年間で最大800万円)
非課税期間
最長20年間
投資可能期間
2018年~2037年
投資対象商品
長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託
●販売手数料等は0円(ノーロード)
●信託報酬は一定水準以下(例:国内株のインデックス 投信の場合は0.5%以下)に限定
●信託契約期間が無期限または20年以上であること
●分配頻度が毎月ではないこと
●ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと
投資方法
毎月、一定額の積立投資になります(定時定額買付)
※新潟ろうきんの場合、毎月5,000円から投資いただけます。
途中売却
途中売却可能です
※売却分の非課税枠を再利用することはできません
※2:未使用分があっても翌年以降への繰り越しはできません。
■つみたてNISA口座のイメージ
■つみたてNISAのはじめ方
■新潟ろうきんのつみたてNISA対象商品
※上記ファンドは、インターネットバンキング投資信託専用ファンドですが、「つみたてNISA」のお申込みに限り、店頭でのお申込みが可能です。
投信商品のラインアップ
個人版インターネットバンキングログイン
【注意点】記載内容は2018年1月1日現在の税制・関連法令などに基づき記載をしております。 今後、関連法令等の改正が行われた場合、内容等が変更になる可能性があります。